Απάτη ταυτότητας

Η απάτη ταυτότητας έχει γίνει ένα πιο συνηθισμένο ποινικό αδίκημα, καθώς τόσο οι άνθρωποι όσο και οι εταιρείες έχουν γίνει πιο εξαρτημένοι από το Διαδίκτυο. Η απάτη ταυτότητας μπορεί να είναι μη βίαιη και σε πολλές περιπτώσεις ένα «αόρατο» έγκλημα, αλλά μπορεί να έχει σημαντικό αντίκτυπο στη ζωή ενός ατόμου.

Ένας τρόπος για να αποκτήσετε λεπτομέρειες σχετικά με την ταυτότητα κάποιου είναι με το bin-raiding. Οι απατεώνες πληρώνουν τους ανθρώπους για να περάσουν από το σκουπίδια, να ψάξουν για τραπεζικές και πιστωτικές κάρτες, προκαθορισμένες προσφορές πίστωσης και φορολογικές πληροφορίες. Οι καθημερινές πληροφορίες που κάποιος μπορεί να μην σκέφτεται είναι σημαντικές, όπως τα παλιά αέρια, τα ηλεκτρικά και τηλεφωνικά, τα ασφαλιστικά έγγραφα, οι τραπεζικές δηλώσεις και ακόμη και τα προσωπικά γράμματα και οι φάκελοι στους οποίους είχαν αποσταλεί, φέρουν πολύτιμες προσωπικές πληροφορίες που μπορούν να συγκεντρωθούν για να κλέψουν μια ταυτότητα.

Μια άλλη μέθοδος για την κλοπή προσωπικών πληροφοριών κάποιου είναι η εξαφάνιση της πιστωτικής κάρτας. Αυτό συμβαίνει συνήθως όταν ένας βοηθός του καταστήματος ή ο σερβιτόρος, για παράδειγμα, παίρνει τις πληροφορίες σας κάνοντας 'απομάκρυνση' ή αντιγράφοντας τα στοιχεία της πιστωτικής σας κάρτας όταν κάνετε μια αγορά. Στη συνέχεια πωλούν συχνά τις πληροφορίες σε επαγγελματικές εγκληματικές συμμορίες.

Ενώ η κλοπή ταυτότητας συνδέεται συνήθως με άτομα, οι μεγάλες επιχειρήσεις δεν είναι άνοσοι από μια τέτοια εγκληματική δραστηριότητα. Με την πρόσβαση σε αρχεία εταιρειών που διατίθενται στο κοινό, οι απατεώνες θα αλλάξουν τα ονόματα των διευθυντών της εταιρείας και των καταχωρημένων διευθύνσεων. Θα ανταλλάξουν έπειτα το πίσω μέρος του πραγματικού ονόματος της πραγματικής εταιρείας και θα αποκτήσουν αγαθά και υπηρεσίες με πίστωση από τους προμηθευτές. Αυτός δεν είναι ο μόνος τομέας κινδύνου. Τα τραπεζικά στοιχεία της εταιρείας ενδέχεται να βρίσκονται στον δημόσιο χώρο προκειμένου να ενθαρρύνουν τους πελάτες να πληρώνουν άμεσα τα αγαθά στον τραπεζικό λογαριασμό της εταιρείας. Οι απατεώνες θα λάβουν υπογραφές από τα δημόσια αρχεία και θα προσπαθήσουν να επιτεθούν σε αυτούς τους τραπεζικούς λογαριασμούς της εταιρείας υποτιθέμενοι ως υπογράφοντες στο λογαριασμό.

Οι αδίστακτοι εγκληματίες είναι γνωστοί ότι χρησιμοποιούν τις ταυτότητες των νεκρών για να κάνουν δόλια δραστηριότητα. Οι απατεώνες θα σημειώσουν την ηλικία, την ημερομηνία γέννησης και τη διεύθυνση των νεκρών από ανακοινώσεις σχετικά με το θάνατο ή την κηδεία.

Πολλές κλοπές ταυτότητας διαπράττονται από οπορτουνιστές ή μικρούς εγκληματίες. Ωστόσο, οι συμμορίες οργανωμένου εγκλήματος σε όλο τον κόσμο συμμετέχουν όλο και περισσότερο. Το οργανωμένο έγκλημα πιστεύεται ότι βρίσκεται πίσω από πολλές από τις περιπτώσεις μεγάλης κλίμακας πιστωτικής απάτης και κλοπής ταυτότητας που συνεπάγονται την εισβολή σε σημαντικές ηλεκτρονικές βάσεις δεδομένων. Στη Μόσχα, για παράδειγμα, υπάρχουν περίπου 6.000 εγκληματικές συμμορίες και οι περισσότεροι πιστεύεται ότι εμπλέκονται σε κλοπή ταυτότητας σε κάποιο επίπεδο.

Οι εργαζόμενοι αποτελούν επίσης σοβαρή απειλή, ειδικά στις μικρότερες επιχειρήσεις, και οι περισσότερες από τις πρόσφατες περιπτώσεις κλοπών ταυτότητας με υψηλό προφίλ έχουν εμπλέξει αξιόπιστους υπαλλήλους. Μια από τις πιο δαπανηρές περιπτώσεις κλοπής ταυτότητας συνέβη σε μια μικρή επιχείρηση λογισμικού της Νέας Υόρκης και πιστεύεται ότι έχει κοστίσει περισσότερα από 100 εκατομμύρια δολάρια. Σύμφωνα με τους ανακριτές, κατά τη διάρκεια μιας διετούς περιόδου, ο πρώην υπάλληλος χρησιμοποίησε έναν μη ακυρωμένο κωδικό πρόσβασης για να κλέψει τις πιστωτικές εκθέσεις χιλιάδων καταναλωτών και στη συνέχεια πώλησε τις πληροφορίες σε συνεργούς για περίπου 30 δολάρια ανά αναφορά.

Στον τομέα της εγκληματολογίας, το εγκλήμα «άσπρα κολάρα» ή «ενσωματωμένη διακυβέρνηση» ορίστηκε από τον Edwin Sutherland ως «έγκλημα που διαπράττεται από άτομο με αξιοπρέπεια και υψηλή κοινωνική θέση κατά την άσκηση του επαγγέλματός του» (1949). Ο Sutherland ήταν υποστηρικτής του «συμβολικού αλληλεπιδρασμού» και πίστευε ότι η εγκληματική συμπεριφορά αντλήθηκε από τη διαπροσωπική αλληλεπίδραση με άλλους. Ως εκ τούτου, το έγκλημα του λευκού περιλαίμιου επικαλύπτεται με την εταιρική εγκληματικότητα επειδή η δυνατότητα απάτης, δωροδοκίας, διαπραγμάτευσης εμπιστευτικών πληροφοριών, υπεξαίρεσης, εγκληματικότητας πληροφορικής και πλαστογραφίας είναι περισσότερο διαθέσιμη για τους υπαλλήλους.

Στην εγκληματολογία, εταιρικό έγκλημα αναφέρεται σε εγκλήματα που διαπράττονται είτε από μια εταιρία (δηλ. μια επιχειρηματική οντότητα που έχει ξεχωριστή νομική προσωπικότητα από τα φυσικά πρόσωπα που διαχειρίζονται τις δραστηριότητές της), είτε από άτομα τα οποία μπορεί να ταυτοποιηθούν με εταιρία ή άλλη επιχειρηματική οντότητα.

Η εταιρική απάτη αφορά εγκλήματα που διαπράττονται στις χρηματοπιστωτικές αγορές και κατά την πώληση χρηματοπιστωτικών προϊόντων. Αυτά τα εγκλήματα περιλαμβάνουν την παράνομη διαπραγμάτευση μετοχών παράνομες συγχωνεύσεις και εξαγορές · διάφορες μορφές φοροδιαφυγής · δωροδοκία; και άλλες μορφές παράνομης λογιστικής. Η Enron είναι το κλασικό παράδειγμα του τελευταίου και έχει προστεθεί στον κατάλογο των παραβατών - συμπεριλαμβανομένης της Guinness (που εμπλέκεται σε παράνομες πράξεις μετοχών στη δεκαετία του 1980) και της BCCI, μιας παγκόσμιας τράπεζας που συστηματικά εμπλέκεται σε απάτες. τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη δωροδοκία - ως σύμβολα του τι εννοούμε με τον όρο «οικονομικό έγκλημα».

Ο William Chambliss υποστηρίζει τη μαρξιστική άποψη σχετικά με τα εγκλήματα αυτά και υποστηρίζει ότι η απληστία, το συμφέρον και η εχθρότητα που δημιουργεί μια καπιταλιστική κοινωνία παρακινούν το έγκλημα σε όλα τα επίπεδα της κοινωνίας. Για παράδειγμα, σε περιοχές με χαμηλό εισόδημα, ένας κωλός ή μικροί κλέφτες θα προσπαθήσουν να πάρουν ό, τι μπορούν και οι άνθρωποι σε υψηλότερα εισοδήματα θα χρησιμοποιήσουν τις γνώσεις τους για να διαπράξουν έγκλημα μεγαλύτερης κλίμακας, όπως απάτη ταυτότητας.

Ο Μέρτον υποστηρίζει τη λειτουργική στάση των εγκλημάτων αυτών. Εξηγεί το έγκλημα του λευκού κολάρου στην Αμερική, υποδηλώνοντας ότι η αμερικανική κοινωνία δεν θέτει κανένα ανώτατο όριο στην επιτυχία, οπότε όταν οι άνθρωποι έχουν επιτύχει ένα επίπεδο επιτυχίας, όπως μια δουλειά υψηλού προφίλ, θέλουν ακόμα περισσότερα, γεγονός που μπορεί να είναι ένας λόγος για τον οποίο συμβαίνει απάτη ταυτότητας.

Ευγενική παραχώρηση του Lee Bryant, Διευθυντή της έκτης φόρμας, αγγλοευρωπαϊκού σχολείου, Ingatestone, Essex